7 coisas que você precisa saber sobre impostos de marketing de afiliados

O marketing de afiliados tornou-se uma opção para empreendedores e criadores de conteúdo que desejam aumentar sua receita sem criar um produto do zero. Essa estratégia de marketing baseada no desempenho permite que praticamente qualquer pessoa ganhe uma comissão ao promover produtos ou serviços para outras empresas. 

Se você quiser saber o quanto o marketing de afiliados é popular, considere o seguinte: cerca de 16% de todas as vendas de comércio eletrônico nos Estados Unidos e no Canadá são provenientes de vendas de afiliados! 

Chocante, mas impressionante, certo? 

A baixa barreira de entrada e a renda escalonável que o marketing de afiliados oferece fazem dele uma opção popular para negócios em grande escala e também para atividades paralelas.

Entretanto, à medida que sua receita de marketing de afiliados aumenta, também aumentam suas obrigações fiscais. Embora lidar com impostos possa parecer intimidador no início, conhecer suas opções e responsabilidades tornará essa parte de seu negócio muito mais fácil.

Hoje, vou compartilhar algumas coisas importantes que você deve saber sobre impostos de marketing de afiliados. Você aprenderá o que procurar, erros a serem evitados, diretrizes comuns e muito mais. 

Por falar nisso, vamos começar! 

Quando pagar impostos sobre marketing de afiliados

Primeiro, você precisará saber se precisa pagar impostos sobre o marketing de afiliados. Não há dúvida de que saber quando e como pagar impostos sobre sua renda de afiliado é vital para manter a conformidade e evitar penalidades. 

Aqui estão alguns fatores rápidos que você precisará considerar para determinar se e quando precisará pagar impostos sobre seus ganhos com marketing de afiliados. 

1. As obrigações fiscais variam - Em primeiro lugar, você precisa entender que as obrigações fiscais podem variar de acordo com o país e o estado. Consulte sempre a legislação tributária local ou um profissional para obter orientação específica para sua situação.
   
2. Limite de renda dos EUA - Nos EUA, a regra geral é que você precisa declarar sua renda de marketing de afiliados se ganhar $600 ou mais em um ano. Essa é a renda total de todos os seus programas de afiliados combinados.
   
3. Não há deduções fiscais automáticas - Diferentemente do emprego tradicional, em que os impostos são retidos do seu contracheque, a renda do marketing de afiliados chega a você sem deduções fiscais. Portanto, você precisa reservar dinheiro para pagar impostos mais tarde.
   
4. Tipos de impostos Como comerciante afiliado, você não precisa se preocupar com a cobrança ou o pagamento de imposto sobre vendas, pois não está vendendo produtos diretamente. Mas você precisa pagar:
   • Imposto sobre o trabalho autônomo
   • Imposto de renda federal
   • Imposto de renda estadual (na maioria dos estados)
     
5. Prazo final para pagamento de impostos Para os contribuintes dos EUA, o prazo para apresentar sua declaração anual de imposto de renda é 15 de abrilO dia do imposto de renda, geralmente chamado de "Dia do Imposto". No entanto, se estiver obtendo uma renda significativa com o marketing de afiliados, talvez seja necessário fazer pagamentos trimestrais de impostos estimados ao longo do ano (mais sobre isso adiante).

Como a renda dos afiliados é classificada

Entender como o IRS categoriza sua renda de marketing de afiliados é fundamental para a declaração adequada de impostos e para maximizar suas deduções. Vamos nos aprofundar nas duas categorias principais.

Renda de trabalho autônomo

A maioria dos profissionais de marketing de afiliados se enquadra nessa categoria. De fato, 77% dos profissionais de marketing de afiliados se identificam como solopreneurs que administram seus próprios negócios. Quando seu marketing de afiliados é considerado trabalho autônomo:

• Você está administrando um negócio.
• Você pode deduzir as despesas comerciais.
• Você paga imposto sobre o trabalho autônomo.

Renda por hobby

Às vezes, o marketing de afiliados é classificado como um hobby em vez de um negócio. Isso tem grandes implicações fiscais:

• Você deve informar todos os rendimentos.
• Não é possível deduzir despesas que excedam sua renda de hobby.
• Você não paga imposto sobre o trabalho autônomo, mas paga imposto de renda.

Exemplos do mundo real

Trabalho autônomo: Jonathan passa 20 horas por semana criando conteúdo para seu blog de análise de tecnologia, ganha comissões de forma consistente e reinveste em seu negócio comprando novos gadgets para analisar. Seu marketing de afiliados é provavelmente um trabalho autônomo.

Hobby: Mike ocasionalmente publica links de afiliados em suas contas pessoais de mídia social quando encontra produtos de que gosta. Ele não tem uma estratégia nem tempo dedicado a essa atividade, portanto, seu marketing de afiliados é considerado um hobby.

A distinção entre hobby e negócio é importante. O IRS analisa o compromisso de tempo, o esforço para aumentar a lucratividade e se você depende da renda. Se você leva o marketing de afiliados a sério, geralmente é melhor classificar suas atividades como um negócio em vez de um hobby.

Principais formulários de impostos que você precisará preencher

Todos nós sabemos que navegar pelos formulários de impostos pode ser intimidador e até mesmo frustrante, mas entender os principais documentos para os profissionais de marketing afiliados pode simplificar o processo.

Aqui estão os formulários essenciais que você provavelmente encontrará:

1099-MISC ou 1099-NEC

Esses formulários são fornecidos por programas ou redes de afiliados para informar sua renda.

O 1099-MISC era tradicionalmente usado, mas, a partir de 2020, a remuneração de não funcionários é informada no 1099-NEC.

Você receberá esses formulários se tiver ganho $600 ou mais com um único programa de afiliados em um ano.

Observação: Mesmo que não receba um 1099, você ainda é obrigado a informar toda a renda.

Cronograma C

Esse é o formulário usado para relatar receitas e despesas comerciais.

Como comerciante afiliado autônomo, você usará esse formulário para calcular suas perdas e lucros líquidos.

É também onde você detalhará sua receita e discriminará suas despesas comerciais. A renda líquida calculada no Schedule C é então transferida para seu Formulário 1040.

Formulário 1040-ES

Esse formulário é usado para pagamentos de impostos estimados.

Como regra geral, se você deve US$ 1.000 ou mais em impostos quando apresentar sua declaração, provavelmente precisará fazer pagamentos trimestrais de impostos estimados.

Esses pagamentos o ajudam a evitar surpresas com impostos e multas no final do ano.

Lembre-se de que, embora esses sejam os formulários principais para a maioria dos profissionais de marketing de afiliados, sua situação específica pode exigir documentação adicional. É sempre aconselhável consultar um profissional da área fiscal ou usar um software fiscal de boa reputação para garantir que você esteja preenchendo todos os formulários necessários com precisão.

Familiarizando-se com esses formulários e mantendo registros detalhados durante todo o ano, você estará bem preparado quando chegar a época dos impostos, o que lhe permitirá dedicar mais tempo ao seu negócio, sem estresse. 

Despesas dedutíveis para profissionais de marketing de afiliados

Uma das vantagens de tratar o marketing de afiliados como um negócio é que você pode deduzir as despesas. Elas podem representar uma grande parte de sua renda tributável, o que significa que você terá de pagar menos no final do ano. Vamos examinar algumas despesas dedutíveis comuns com exemplos para que você possa ver o que é elegível:

• Dedução de Home Office - Se você usar uma parte de sua casa exclusivamente para seu negócio de marketing de afiliados, poderá se qualificar para essa dedução. Por exemplo, se o seu escritório em casa corresponde a 10% do seu espaço residencial, você poderá deduzir 10% do aluguel ou dos juros hipotecários, serviços públicos e seguro residencial.
  
• Custos de site e hospedagem - Essas taxas são obrigatórias para a maioria dos profissionais de marketing de afiliados e são dedutíveis. Taxas mensais de hospedagem de Bluehost, custos de registro de domínioAs compras de temas de sites se enquadram nessa categoria.
  
• Despesas com marketing e publicidade - Qualquer dinheiro gasto na promoção de seus links de afiliados ou conteúdo geralmente é dedutível. Portanto, gastos com anúncios em mídias sociais, custos para software de marketing por e-maile taxas para colaborações com influenciadores. 
  
• Equipamentos e software As ferramentas necessárias para criar e gerenciar seu conteúdo de afiliado são dedutíveis. Para você, isso significa laptops, câmeras, microfones, licenças de software de edição e ferramentas de produtividade são normalmente cobertos.
  
• Desenvolvimento profissional e educação - As despesas relacionadas ao aprimoramento de suas habilidades de marketing de afiliados geralmente são dedutíveis. Cursos on-line, seminários de marketing digital ou certificações em áreas relevantes podem ser deduzidos.

Lembre-se de que, para solicitar essas deduções, é necessário manter registros e recibos detalhados. Também é fundamental que essas despesas possam ser vinculadas à sua negócio de marketing de afiliados.

Pagamentos de impostos estimados

Como comerciante afiliado, você geralmente é considerado autônomo e, portanto, é responsável pelo pagamento de seus próprios impostos ao longo do ano. É aqui que entram os impostos estimados.

Por que os impostos estimados são necessários

O sistema tributário dos EUA é um sistema "pay as you go". Quando você é um empregado, seu empregador retém os impostos de cada contracheque. Como comerciante afiliado autônomo, você mesmo precisa fazer isso, pois é seu próprio patrão.

Se você espera dever mais de $1.000 em impostos anualmente, geralmente é necessário fazer pagamentos estimados de impostos. Muitos profissionais de marketing afiliado acham que fazer pagamentos estimados de impostos ajuda a aliviar sua carga porque não precisam fazer um pagamento único a cada ano.

Guia passo a passo para cálculo e pagamento de impostos trimestrais:

1. Faça uma estimativa de sua renda anual. Com base em seus ganhos até o momento e nas projeções para o restante do ano, estime sua renda anual total.
   
2. Calcule seu imposto estimado. Use o Formulário 1040-ES para calcular seu imposto estimado, incluindo o imposto sobre o trabalho autônomo e o imposto de renda.
   
3. Determine seus pagamentos trimestrais. Divida seu imposto anual estimado por 4 para obter o valor do pagamento trimestral.
   
4. Marque os prazos de pagamento. Os impostos trimestrais devem ser pagos em 15 de abril, 15 de junho, 15 de setembro e 15 de janeiro do próximo ano fiscal.
   
5. Faça seus pagamentos. Você pode pagar on-line pelo site do IRS, por telefone ou pelo correio usando os comprovantes do Formulário 1040-ES.
   
6. Mantenha registros. Guarde uma cópia de todos os seus pagamentos para seus registros fiscais.
   
7. Ajuste conforme necessário. Se sua renda mudar significativamente durante o ano, recalcule seus impostos estimados e ajuste seus pagamentos de acordo.

Como sempre, essas são diretrizes gerais. Sua situação pode ser diferente, e é sempre uma boa ideia consultar um profissional da área tributária, especialmente quando estiver estabelecendo seus pagamentos estimados de impostos. Ao fazer isso, você evitará surpresas na hora do imposto e manterá seu negócio de marketing de afiliados em boa situação perante o IRS.

Práticas recomendadas de manutenção de registros

A manutenção de registros é a base de um negócio de marketing de afiliados financeiramente saudável. Isso não só torna a época dos impostos menos estressante, mas também lhe dá informações valiosas sobre o seu negócio. Ao manter registros precisos, você pode informar todas as reivindicações de renda e todas as deduções para as quais se qualifica e ver qual é a sua situação.

A boa manutenção de registros é sua melhor defesa em caso de auditoria. Guarde todos os 1099 de programas de afiliados, guarde os recibos de todas as despesas comerciais (não importa quão pequenas sejam) e mantenha um registro de quilometragem se usar seu veículo para negócios. Não se esqueça de documentar refeições de negócios e despesas de entretenimento com datas e finalidades.

Quando se trata de retenção, a regra geral é manter os registros por pelo menos 3 anos a partir da data de apresentação da declaração de imposto de renda ou 2 anos a partir da data de pagamento do imposto. Essa estratégia o protegerá em caso de dúvidas ou auditorias futuras.

Lembre-se de que a chave para uma boa manutenção de registros é a consistência. Escolha um sistema que funcione para você e mantenha-se fiel a ele durante todo o ano. Ao fazer isso, você não só estará preparado para a época do imposto de renda, mas também obterá informações valiosas para aumentar sua receita de marketing de afiliados. 

Erros fiscais comuns a serem evitados

Se você deseja que sua estratégia de marketing de afiliados seja executada da melhor forma possível, sua melhor aposta é evitar muitas das armadilhas comuns. Aqui está uma coleção de erros fiscais comuns e o que você deve fazer em vez disso. 

Subnotificação de renda

Não declarar toda a renda pode lhe trazer grandes problemas, inclusive penalidades e auditorias. Para evitar isso, mantenha registros de todos os seus rendimentos, mesmo os menores programas de afiliados. Faça referência cruzada com os formulários 1099, mas lembre-se de que você deve informar todos os rendimentos, mesmo que não receba um 1099.

Perda de deduções

Não deixe dinheiro na mesa por deixar de lado as deduções qualificadas. Algumas deduções frequentemente esquecidas são despesas com escritório em casa, a parte comercial das contas de internet e telefone, custos de desenvolvimento profissional, taxas bancárias para contas comerciais, depreciação de equipamentos e seguro de saúde para indivíduos autônomos. Dica profissional: mantenha uma lista de possíveis deduções ao longo do ano para que você não se esqueça de nenhuma na época do imposto de renda.

Não pagamento de impostos estimados

O não pagamento de impostos estimados pode resultar em penalidades. Com isso em mente, defina lembretes para as datas de vencimento dos pagamentos trimestrais e reserve regularmente uma parte de sua renda para os impostos. Considere a possibilidade de abrir uma conta poupança separada para pagamentos de impostos para que você possa se manter organizado e ter os fundos quando precisar deles.

Classificação incorreta de renda

A mistura de despesas pessoais e comerciais pode ser um desastre fiscal. Mantenha contas bancárias e cartões de crédito separados para uso comercial para que você possa separar claramente as despesas pessoais das despesas comerciais. Em caso de dúvida sobre como classificar uma despesa, consulte um profissional da área tributária.

Não revisar cuidadosamente as declarações de imposto de renda

Pequenos erros podem levar a auditorias ou ao pagamento de impostos em excesso. Antes de enviar sua declaração, verifique novamente a exatidão de todas as entradas, certifique-se de que todas as fontes de renda, inclusive as passivas, estejam listadas e que todas as deduções estejam categorizadas corretamente. Para minimizar os erros, considere usar um software fiscal ou um profissional, especialmente se sua situação fiscal for complicada.

Conhecendo esses erros e tomando medidas para evitá-los, você poderá passar pela temporada de impostos e manter sua empresa em boa situação.

Considerações finais

À medida que seu negócio de marketing de afiliados cresce, cresce também a complexidade de sua situação tributária. Embora este guia seja uma boa base, chegará um momento em que a ajuda profissional será inestimável.

Um profissional da área tributária ou um contador pode oferecer orientação personalizada, otimizar sua economia fiscal e garantir que você esteja em conformidade com as mudanças nas regulamentações. Considere a possibilidade de obter ajuda especializada se estiver passando por um rápido crescimento da renda, se internacionalizar ou se sentir sobrecarregado com os impostos.

Entender e administrar os impostos faz parte de seu sucesso como comerciante afiliado. Mantenha-se proativo, informando-se sobre as leis tributárias, mantendo registros e adaptando-se às mudanças. Tratar seus impostos como faz com o restante do seu negócio facilitará muito a navegação e levará seu plano de marketing de afiliados para o próximo nível.

Esta postagem foi escrita como convidado por Syed BalkhiO WPBeginner é um empreendedor experiente e fundador do WPBeginner, o maior site gratuito de recursos do WordPress.

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