7 choses à savoir sur les taxes sur le marketing d'affiliation

Le marketing d'affiliation est devenu une solution de choix pour les entrepreneurs et les créateurs de contenu qui souhaitent augmenter leurs revenus sans avoir à créer un produit à partir de zéro. Cette stratégie de marketing basée sur la performance permet à n'importe qui de gagner une commission en promouvant des produits ou des services pour d'autres entreprises. 

Si vous voulez savoir à quel point le marketing d'affiliation est populaire, considérez ceci : environ 16% de toutes les ventes de commerce électronique aux États-Unis et au Canada proviennent de ventes d'affiliés ! 

Choquant, mais impressionnant, n'est-ce pas ? 

La faible barrière à l'entrée et l'évolutivité des revenus offerts par le marketing d'affiliation en font un choix populaire pour les entreprises à part entière ainsi que pour les activités secondaires.

Cependant, à mesure que vos revenus de marketing d'affiliation augmentent, vos obligations fiscales augmentent également. Bien que la question des impôts puisse sembler intimidante au début, le fait de connaître vos options et vos responsabilités rendra cette partie de votre activité beaucoup plus facile.

Aujourd'hui, je vais partager avec vous quelques éléments clés que vous devez connaître sur les taxes de marketing d'affiliation. Vous apprendrez ce qu'il faut rechercher, les erreurs à éviter, les lignes directrices courantes, et bien plus encore. 

Sur ce, commençons ! 

Quand payer les taxes sur le marketing d'affiliation

Tout d'abord, vous devez savoir si vous devez payer des impôts sur le marketing d'affiliation. Il ne fait aucun doute que le fait de savoir quand et comment payer les impôts sur vos revenus d'affiliation est essentiel pour rester en conformité et éviter les pénalités. 

Voici quelques facteurs à prendre en compte pour déterminer si et quand vous devez payer des impôts sur vos revenus de marketing d'affiliation. 

1. Les obligations fiscales varient - Avant tout, vous devez comprendre que les obligations fiscales peuvent varier d'un pays à l'autre et d'un État à l'autre. Consultez toujours la législation fiscale locale ou un professionnel pour obtenir des conseils spécifiques à votre situation.
   
2. Seuil de revenu américain - Aux États-Unis, la règle générale est que vous devez déclarer vos revenus de marketing d'affiliation si vous gagnez au moins $600 par an. Il s'agit du revenu total de tous vos programmes d'affiliation combinés.
   
3. Pas de déductions fiscales automatiques - Contrairement à l'emploi traditionnel, où les impôts sont retenus sur votre salaire, les revenus du marketing d'affiliation vous parviennent sans déduction fiscale. Vous devez donc mettre de l'argent de côté pour payer les impôts plus tard.
   
4. Types d'impôts - En tant qu'affilié, vous n'avez pas à vous préoccuper de la collecte ou du paiement de la taxe sur les ventes puisque vous ne vendez pas directement des produits. Mais vous devez payer :
   • Impôt sur le travail indépendant
   • Impôt fédéral sur le revenu
   • Impôt sur le revenu (dans la plupart des États)
     
5. Date limite d'imposition - Pour les contribuables américains, la date limite de dépôt de la déclaration d'impôt annuelle est fixée à 15 avrilLe jour de l'impôt, souvent appelé "jour de l'impôt", est un jour férié. Mais si vous gagnez des revenus importants grâce au marketing d'affiliation, il se peut que vous deviez effectuer des paiements trimestriels estimés tout au long de l'année (voir plus loin).

Comment les revenus de l'affiliation sont-ils classés ?

Il est essentiel de comprendre comment l'IRS classe vos revenus de marketing d'affiliation pour pouvoir déclarer correctement vos impôts et maximiser vos déductions. Examinons les deux catégories principales.

Revenu de l'activité indépendante

La plupart des spécialistes du marketing d'affiliation appartiennent à cette catégorie. En fait, 77% des spécialistes du marketing d'affiliation s'identifient à des solopreneurs qui dirigent leur propre entreprise. Lorsque votre marketing d'affiliation est considéré comme un travail indépendant :

• Vous dirigez une entreprise.
• Vous pouvez déduire les frais professionnels.
• Vous payez l'impôt sur le travail indépendant.

Revenus de loisirs

Parfois, le marketing d'affiliation est considéré comme un hobby plutôt que comme une entreprise. Cela a des conséquences fiscales importantes :

• Vous devez déclarer tous les revenus.
• Vous ne pouvez pas déduire les dépenses qui dépassent vos revenus de loisirs.
• Vous ne payez pas d'impôt sur le travail indépendant, mais vous payez l'impôt sur le revenu.

Exemples concrets

Travail indépendant : Jonathan consacre 20 heures par semaine à la création de contenu pour son blog d'informations techniques, perçoit des commissions et réinvestit dans son entreprise en achetant de nouveaux gadgets à examiner. Son marketing d'affiliation est probablement un travail indépendant.

Hobby: Mike poste occasionnellement liens affiliés sur ses comptes personnels de médias sociaux lorsqu'il trouve des produits qui lui plaisent. Il n'a pas de stratégie ni de temps dédié à cette activité, c'est pourquoi son marketing d'affiliation est considéré comme un hobby.

La distinction entre hobby et entreprise est importante. L'IRS tient compte du temps consacré à l'activité, des efforts déployés pour accroître la rentabilité et du fait que vous dépendez ou non des revenus. Si vous vous intéressez sérieusement au marketing d'affiliation, il est généralement préférable de classer vos activités dans la catégorie des entreprises plutôt que dans celle des passe-temps.

Principaux formulaires fiscaux à remplir

Nous savons tous qu'il peut être intimidant, voire frustrant, de naviguer dans les formulaires fiscaux, mais la compréhension des documents clés pour les spécialistes du marketing d'affiliation peut simplifier le processus.

Voici les principaux formulaires que vous rencontrerez probablement :

1099-MISC ou 1099-NEC

Ces formulaires sont fournis par les programmes ou réseaux d'affiliation pour déclarer vos revenus.

Le 1099-MISC était traditionnellement utilisé, mais à partir de 2020, les rémunérations des non-salariés seront déclarées sur le 1099-NEC.

Vous recevrez ces formulaires si vous avez gagné $600 ou plus avec un seul programme d'affiliation au cours d'une année.

Remarque : même si vous ne recevez pas de formulaire 1099, vous êtes tenu de déclarer tous vos revenus.

Annexe C

Il s'agit du formulaire utilisé pour déclarer les revenus et les dépenses de l'entreprise.

En tant qu'indépendant, vous utiliserez ce formulaire pour calculer vos pertes et bénéfices nets.

C'est également là que vous détaillerez vos revenus et que vous détaillerez vos dépenses professionnelles. Le revenu net calculé sur l'annexe C est ensuite reporté sur le formulaire 1040.

Formulaire 1040-ES

Ce formulaire est utilisé pour le paiement des impôts estimés.

En règle générale, si vous devez 1 000 dollars ou plus d'impôts au moment où vous remplissez votre déclaration, vous devrez probablement effectuer des paiements trimestriels estimés.

Ces paiements vous permettent d'éviter les factures fiscales surprises et les pénalités à la fin de l'année.

N'oubliez pas que, bien que ces formulaires soient les principaux pour la plupart des spécialistes du marketing d'affiliation, votre situation spécifique peut nécessiter des documents supplémentaires. Il est toujours judicieux de consulter un fiscaliste ou d'utiliser un logiciel fiscal réputé pour vous assurer que vous remplissez tous les formulaires nécessaires avec précision.

En vous familiarisant avec ces formulaires et en tenant des registres détaillés tout au long de l'année, vous serez bien préparé lorsque la saison des impôts arrivera, ce qui vous permettra de consacrer plus de temps, sans stress, à votre entreprise. 

Dépenses déductibles pour les spécialistes du marketing affilié

L'un des avantages de considérer le marketing d'affiliation comme une entreprise est que vous pouvez déduire vos dépenses. Celles-ci peuvent représenter une part importante de votre revenu imposable, ce qui signifie que vous devez payer moins à la fin de l'année. Passons en revue quelques dépenses déductibles courantes, accompagnées d'exemples, afin que vous puissiez voir ce qui est admissible :

• Déduction pour les bureaux à domicile - Si vous utilisez une partie de votre domicile exclusivement pour votre activité de marketing d'affiliation, vous pouvez bénéficier de cette déduction. Par exemple, si votre bureau à domicile représente 10% de votre espace de vie, vous pouvez déduire 10% de votre loyer ou des intérêts hypothécaires, des services publics et de l'assurance habitation.
  
• Coûts du site web et de l'hébergement - Ces frais sont indispensables pour la plupart des spécialistes du marketing d'affiliation et sont 100% déductibles. Frais d'hébergement mensuels de Bluehost, coûts d'enregistrement des domaineset les achats de thèmes de sites web entrent dans cette catégorie.
  
• Frais de marketing et de publicité - Toute somme dépensée pour promouvoir vos liens d'affiliation ou votre contenu est généralement déductible. Ainsi, les dépenses publicitaires sur les médias sociaux, les coûts de logiciel de marketing par courrier électroniqueet les honoraires pour les collaborations avec les influenceurs sont tous pris en compte. 
  
• Équipements et logiciels - Les outils nécessaires à la création et à la gestion de votre contenu affilié sont déductibles. Pour vous, cela signifie ordinateurs portables, caméras, microphones, licences de logiciels d'édition, et outils de productivité sont généralement couverts.
  
• Développement professionnel et éducation - Les dépenses liées à l'amélioration de vos compétences en marketing d'affiliation sont généralement déductibles. Les cours en ligne, les séminaires de marketing numérique ou les certifications dans des domaines pertinents peuvent être déduits.

N'oubliez pas que pour demander ces déductions, vous devez conserver des registres et des reçus détaillés. Il est également essentiel que ces dépenses puissent être rattachées à votre marketing d'affiliation.

Paiements d'impôts estimés

En tant qu'affilié, vous êtes généralement considéré comme un travailleur indépendant et vous devez donc payer vos propres impôts tout au long de l'année. C'est là qu'interviennent les impôts estimés.

Pourquoi les impôts estimés sont-ils nécessaires ?

Le système fiscal américain est un système de "paiement au fur et à mesure". Lorsque vous êtes salarié, votre employeur prélève des impôts sur votre salaire. En tant qu'affilié indépendant, vous devez le faire vous-même puisque vous êtes votre propre patron.

Si vous pensez devoir plus de $1 000 euros d'impôts par an, vous êtes généralement tenu d'effectuer des paiements estimés. De nombreux spécialistes du marketing affilié estiment que le fait d'effectuer des versements estimés permet d'alléger leur charge, car ils n'ont pas besoin de verser une somme forfaitaire chaque année.

Guide de calcul et de paiement des impôts trimestriels, étape par étape :

1. Estimez votre revenu annuel. Sur la base de vos revenus jusqu'à présent et de vos prévisions pour le reste de l'année, estimez votre revenu annuel total.
   
2. Calculez votre impôt estimé. Utilisez le formulaire 1040-ES pour calculer votre impôt estimé, y compris l'impôt sur le travail indépendant et l'impôt sur le revenu.
   
3. Déterminez vos paiements trimestriels. Divisez votre impôt annuel estimé par 4 pour obtenir le montant de votre paiement trimestriel.
   
4. Marquez les délais de paiement. Les impôts trimestriels sont dus le 15 avril, le 15 juin, le 15 septembre et le 15 janvier de l'année fiscale suivante.
   
5. Effectuez vos paiements. Vous pouvez payer en ligne sur le site web de l'IRS, par téléphone ou par courrier en utilisant les pièces justificatives du formulaire 1040-ES.
   
6. Conserver les dossiers. Conservez une copie de tous vos paiements pour vos dossiers fiscaux.
   
7. Ajuster selon les besoins. Si vos revenus changent de manière significative au cours de l'année, recalculez vos impôts estimés et ajustez vos paiements en conséquence.

Comme toujours, il s'agit de lignes directrices générales. Votre situation peut être différente, et c'est toujours une bonne idée de consulter un fiscaliste, en particulier lorsque vous commencez à mettre en place vos paiements d'impôts estimés. Vous éviterez ainsi les surprises au moment de la déclaration d'impôts et maintiendrez votre activité de marketing d'affiliation en bonne position auprès de l'IRS.

Meilleures pratiques en matière d'archivage

La tenue de registres est la base d'une activité de marketing d'affiliation financièrement saine. Non seulement elle rend la période des impôts moins stressante, mais elle vous donne aussi des informations précieuses sur votre activité. En tenant des registres précis, vous pouvez déclarer tous les revenus et toutes les déductions auxquels vous avez droit et voir où vous en êtes.

Une bonne tenue des registres est votre meilleure défense en cas d'audit. Conservez tous les formulaires 1099 des programmes d'affiliation, gardez les reçus de toutes les dépenses professionnelles (même les plus petites) et tenez un registre des kilomètres parcourus si vous utilisez votre véhicule à des fins professionnelles. N'oubliez pas de documenter les repas d'affaires et les frais de représentation en indiquant les dates et les objectifs.

En ce qui concerne la conservation, la règle générale est de conserver les documents pendant au moins trois ans à compter de la date de dépôt de la déclaration d'impôt ou deux ans à compter de la date de paiement de l'impôt. Cette stratégie vous couvrira en cas de questions ou de contrôles ultérieurs.

N'oubliez pas que la clé d'une bonne tenue des registres est la cohérence. Choisissez un système qui vous convient et respectez-le tout au long de l'année. Ce faisant, vous serez non seulement prêt pour la période des impôts, mais vous obtiendrez également des informations précieuses qui vous permettront d'accroître votre chiffre d'affaires dans le domaine du marketing d'affiliation. 

Les erreurs fiscales les plus courantes à éviter

Si vous voulez que votre stratégie de marketing d'affiliation fonctionne le mieux possible, le mieux est d'éviter les pièges les plus courants. Voici une liste d'erreurs fiscales courantes et ce qu'il faut faire à la place. 

Sous-déclaration des revenus

Si vous ne déclarez pas tous vos revenus, vous risquez d'avoir de gros ennuis, notamment des pénalités et des contrôles. Pour éviter cela, tenez un registre de tous vos revenus, même les plus modestes. programmes d'affiliation. Recourez aux formulaires 1099, mais n'oubliez pas que vous devez déclarer tous les revenus, même si vous ne recevez pas de formulaire 1099.

Ne pas profiter des déductions

Ne laissez pas d'argent sur la table en négligeant des déductions éligibles. Parmi les déductions souvent oubliées, citons les frais de bureau à domicile, la part professionnelle des factures d'Internet et de téléphone, les frais de développement professionnel, les frais bancaires pour les comptes professionnels, l'amortissement du matériel et l'assurance maladie pour les travailleurs indépendants. Conseil de pro : gardez une liste des déductions potentielles tout au long de l'année afin de ne pas en oublier au moment de la déclaration d'impôts.

Ne pas payer les impôts estimés

Le fait de ne pas payer les impôts estimés peut vous pénaliser. Dans cette optique, fixez des rappels pour les dates d'échéance des paiements trimestriels et réservez régulièrement une partie de vos revenus aux impôts. Envisagez d'ouvrir un compte d'épargne distinct pour les paiements d'impôts afin de rester organisé et de disposer des fonds lorsque vous en avez besoin.

Classification erronée des revenus

Mélanger les dépenses personnelles et professionnelles peut s'avérer désastreux sur le plan fiscal. Gardez des comptes bancaires et des cartes de crédit distincts pour l'usage professionnel afin de pouvoir séparer clairement les dépenses personnelles et professionnelles. En cas de doute sur la classification d'une dépense, consultez un fiscaliste.

Ne pas examiner soigneusement les déclarations d'impôts

De petites erreurs peuvent donner lieu à des contrôles ou à des paiements d'impôts en trop. Avant de soumettre votre déclaration, vérifiez l'exactitude de toutes les entrées, assurez-vous que toutes les sources de revenus, y compris les sources passives, sont mentionnées et que toutes les déductions sont classées correctement. Pour minimiser les erreurs, envisagez d'utiliser un logiciel fiscal ou de faire appel à un professionnel, surtout si votre situation fiscale est compliquée.

En connaissant ces erreurs et en prenant des mesures pour les éviter, vous pouvez passer sans encombre la saison des impôts et maintenir votre entreprise en bonne santé.

Réflexions finales

La complexité de votre situation fiscale augmente au fur et à mesure que votre activité de marketing d'affiliation se développe. Bien que ce guide constitue une bonne base, il arrivera un moment où l'aide d'un professionnel sera inestimable.

Un fiscaliste ou un comptable peut vous donner des conseils personnalisés, optimiser vos économies d'impôt et s'assurer que vous êtes en conformité avec les nouvelles réglementations. Envisagez d'obtenir l'aide d'un expert si vous connaissez une croissance rapide de vos revenus, si vous vous internationalisez ou si vous vous sentez dépassé par les impôts.

La compréhension et la gestion des impôts font partie de votre réussite en tant qu'affilié. Restez proactif en vous informant sur les lois fiscales, en tenant des registres et en vous adaptant aux changements. En traitant vos impôts comme le reste de votre entreprise, il vous sera beaucoup plus facile de vous y retrouver et de faire passer votre plan de marketing d'affiliation au niveau supérieur.

Ce billet a été rédigé par Syed BalkhiLe site de l'association est un site d'information sur WordPress, un entrepreneur chevronné et le fondateur de WPBeginner, le plus grand site de ressources gratuites sur WordPress.

Divulgation des liens d'affiliation