7 Dinge, die Sie über Affiliate-Marketing-Steuern wissen müssen

Affiliate-Marketing ist zu einem beliebten Mittel für Unternehmer und Autoren von Inhalten geworden, die ihre Einnahmen steigern wollen, ohne ein Produkt von Grund auf zu entwickeln. Diese leistungsbasierte Marketingstrategie ermöglicht es praktisch jedem, eine Provision zu verdienen, indem er Produkte oder Dienstleistungen für andere Unternehmen bewirbt. 

Wenn Sie wissen wollen, wie populär das Affiliate-Marketing ist, sollten Sie Folgendes bedenken: Etwa 16% aller eCommerce-Verkäufe in den Vereinigten Staaten und Kanada stammen aus Affiliate-Verkäufen! 

Schockierend, aber beeindruckend, oder? 

Die niedrige Einstiegshürde und das skalierbare Einkommen, das das Affiliate Marketing bietet, machen es zu einer beliebten Wahl sowohl für vollwertige Unternehmen als auch für Nebenerwerbstätigkeiten.

Mit den wachsenden Einnahmen aus dem Affiliate-Marketing steigen jedoch auch Ihre steuerlichen Verpflichtungen. Auch wenn der Umgang mit Steuern zunächst einschüchternd erscheinen mag, wird das Wissen um Ihre Möglichkeiten und Verantwortlichkeiten diesen Teil Ihres Geschäfts um einiges einfacher machen.

Heute werde ich Ihnen einige wichtige Dinge über die Steuern im Affiliate-Marketing mitteilen. Sie erfahren, worauf Sie achten müssen, welche Fehler Sie vermeiden sollten, welche Richtlinien es gibt und vieles mehr. 

In diesem Sinne, fangen wir an! 

Wann muss man Affiliate-Marketing-Steuern zahlen?

Zunächst müssen Sie wissen, ob Sie Steuern für Affiliate-Marketing zahlen müssen. Es besteht kein Zweifel daran, dass das Wissen, wann und wie Sie Steuern auf Ihre Affiliate-Einkünfte zahlen müssen, entscheidend dafür ist, die Vorschriften einzuhalten und Strafen zu vermeiden. 

Im Folgenden finden Sie einige Faktoren, die Sie berücksichtigen müssen, um festzustellen, ob und wann Sie Steuern auf Ihre Einnahmen aus dem Affiliate-Marketing zahlen müssen. 

1. Steuerverpflichtungen variieren - In erster Linie müssen Sie sich darüber im Klaren sein, dass die steuerlichen Verpflichtungen je nach Land und Staat unterschiedlich sein können. Informieren Sie sich immer über die örtlichen Steuergesetze oder lassen Sie sich von einem Fachmann für Ihre Situation beraten.
   
2. U.S.-Einkommensschwelle - In den USA gilt die allgemeine Regel, dass Sie Ihr Einkommen aus dem Affiliate-Marketing melden müssen, wenn Sie $600 oder mehr im Jahr verdienen. Dies ist das Gesamteinkommen aus allen Ihren Partnerprogrammen zusammen.
   
3. Keine automatischen Steuerabzüge - Im Gegensatz zu herkömmlichen Arbeitsverhältnissen, bei denen Steuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten werden, erhalten Sie beim Affiliate-Marketing Ihr Einkommen ohne Steuerabzüge. Sie müssen also Geld zurücklegen, um später Steuern zu zahlen.
   
4. Arten von Steuern - Als Affiliate-Vermarkter müssen Sie sich nicht um die Erhebung oder Zahlung der Umsatzsteuer kümmern, da Sie keine Produkte direkt verkaufen. Aber Sie müssen zahlen:
   • Steuer auf selbständige Erwerbstätigkeit
   • Bundeseinkommenssteuer
   • Staatliche Einkommensteuer (in den meisten Staaten)
     
5. Steuertermine - Für US-Steuerzahler ist die Frist für die Abgabe der jährlichen Steuererklärung April 15der oft als "Tax Day" bezeichnet wird. Wenn Sie jedoch ein erhebliches Einkommen aus dem Affiliate-Marketing erzielen, müssen Sie möglicherweise im Laufe des Jahres vierteljährlich geschätzte Steuerzahlungen leisten (mehr dazu später).

Wie Affiliate-Einkommen klassifiziert wird

Zu verstehen, wie das Finanzamt Ihr Affiliate-Marketing-Einkommen kategorisiert, ist der Schlüssel zu einer korrekten Steuererklärung und zur Maximierung Ihrer Abzüge. Schauen wir uns die beiden Hauptkategorien an.

Einkommen aus selbständiger Erwerbstätigkeit

Die meisten Affiliate-Vermarkter fallen in diese Kategorie. In der Tat, 77% der Affiliate-Vermarkter bezeichnen sich als Solopreneure, die ihr eigenes Unternehmen betreiben. Wenn Ihr Affiliate-Marketing als selbständige Tätigkeit betrachtet wird:

• Sie leiten ein Unternehmen.
• Sie können Geschäftsausgaben absetzen.
• Sie zahlen Selbstständigensteuer.

Hobby-Einkommen

Manchmal wird das Affiliate-Marketing als Hobby und nicht als Geschäft eingestuft. Das hat große steuerliche Auswirkungen:

• Sie müssen alle Einkünfte melden.
• Sie können keine Ausgaben absetzen, die Ihr Hobby-Einkommen übersteigen.
• Sie zahlen keine Selbstständigensteuer, aber Sie zahlen Einkommensteuer.

Beispiele aus der Praxis

Selbstständige Tätigkeit: Jonathan verbringt 20 Stunden pro Woche mit der Erstellung von Inhalten für seinen Blog über technische Themen, verdient Provisionen und reinvestiert in sein Geschäft, indem er neue Geräte kauft, um sie zu testen. Sein Affiliate-Marketing ist wahrscheinlich eine Selbstständigkeit.

Hobby: Mike postet gelegentlich Partner-Links auf seinen persönlichen Social-Media-Konten, wenn er Produkte findet, die ihm gefallen. Er hat keine Strategie und keine Zeit für diese Tätigkeit, weshalb er sein Affiliate-Marketing als Hobby betrachtet.

Die Unterscheidung zwischen Hobby und Geschäft ist wichtig. Das Finanzamt achtet auf den Zeitaufwand, die Bemühungen zur Steigerung der Rentabilität und darauf, ob Sie auf das Einkommen angewiesen sind. Wenn Sie es mit dem Affiliate-Marketing ernst meinen, ist es im Allgemeinen besser, Ihre Aktivitäten als Geschäft und nicht als Hobby einzustufen.

Wichtige Steuerformulare, die Sie einreichen müssen

Wir alle wissen, dass das Navigieren durch Steuerformulare einschüchternd und sogar frustrierend sein kann, aber die Kenntnis der wichtigsten Dokumente für Affiliate-Vermarkter kann den Prozess vereinfachen.

Hier sind die wichtigsten Formulare, die Sie wahrscheinlich finden werden:

1099-MISC oder 1099-NEC

Diese Formulare werden von Partnerprogrammen oder -netzwerken zur Verfügung gestellt, um Ihre Einnahmen zu melden.

Traditionell wurde 1099-MISC verwendet, aber ab 2020 wird die Vergütung von Nicht-Mitarbeitern auf 1099-NEC gemeldet.

Sie erhalten diese Formulare, wenn Sie innerhalb eines Jahres $600 oder mehr mit einem einzigen Partnerprogramm verdient haben.

Hinweis: Auch wenn Sie keine 1099 erhalten, sind Sie verpflichtet, alle Einkünfte zu melden.

Zeitplan C

Dies ist das Formular für die Meldung von Geschäftseinkünften und -ausgaben.

Als selbständiger Affiliate-Vermarkter werden Sie dieses Formular verwenden, um Ihre Nettoverluste und -gewinne zu berechnen.

Hier geben Sie auch Ihre Einnahmen an und führen Ihre Geschäftsausgaben auf. Das in Schedule C berechnete Nettoeinkommen wird dann auf Ihr Formular 1040 übertragen.

Formular 1040-ES

Dieses Formular wird für geschätzte Steuerzahlungen verwendet.

Generell gilt: Wenn Sie zum Zeitpunkt der Abgabe Ihrer Steuererklärung 1.000 Dollar oder mehr schulden, müssen Sie wahrscheinlich vierteljährlich geschätzte Steuerzahlungen leisten.

Diese Zahlungen helfen Ihnen, überraschende Steuerrechnungen und Strafen am Ende des Jahres zu vermeiden.

Denken Sie daran, dass dies zwar die wichtigsten Formulare für die meisten Affiliate-Vermarkter sind, Ihre spezielle Situation jedoch zusätzliche Unterlagen erfordern kann. Es ist immer ratsam, einen Steuerfachmann zu konsultieren oder eine seriöse Steuersoftware zu verwenden, um sicherzustellen, dass Sie alle erforderlichen Formulare korrekt ausfüllen.

Wenn Sie sich mit diesen Formularen vertraut machen und das ganze Jahr über detaillierte Aufzeichnungen führen, sind Sie gut vorbereitet, wenn die Steuersaison anbricht, und können sich dann stressfreier Ihrem Unternehmen widmen. 

Abzugsfähige Ausgaben für Affiliate-Vermarkter

Einer der Vorteile, wenn Sie Affiliate-Marketing als Geschäft behandeln, ist, dass Sie Ihre Ausgaben absetzen können. Diese können einen großen Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens ausmachen, was bedeutet, dass Sie am Ende des Jahres weniger zahlen müssen. Gehen wir einige gängige abzugsfähige Ausgaben anhand von Beispielen durch, damit Sie sehen können, was abzugsfähig ist:

• Home Office Abzug - Wenn Sie einen Teil Ihrer Wohnung ausschließlich für Ihr Affiliate-Marketing-Geschäft nutzen, können Sie diesen Abzug in Anspruch nehmen. Wenn Ihr Home-Office beispielsweise 10% Ihres Wohnraums ausmacht, können Sie 10% Ihrer Miete oder Hypothekenzinsen, Versorgungsleistungen und Hausversicherung absetzen.
  
• Website- und Hosting-Kosten - Diese sind ein Muss für die meisten Affiliate-Vermarkter und sind 100% absetzbar. Monatliche Hosting-Gebühren von Bluehost, Domain-Registrierungskostenund der Kauf von Website-Themen fallen unter diese Kategorie.
  
• Ausgaben für Marketing und Werbung - Alle Ausgaben für die Werbung für Ihre Partnerlinks oder Inhalte sind in der Regel absetzbar. Also, Ausgaben für Werbung in sozialen Medien, Kosten für E-Mail-Marketing-Softwareund Honorare für Influencer-Kooperationen zählen. 
  
• Ausrüstung und Software - Werkzeuge, die zur Erstellung und Verwaltung Ihrer Partnerinhalte benötigt werden, sind absetzbar. Für Sie bedeutet das: Laptops, Kameras, Mikrofone, Lizenzen für Bearbeitungssoftware und Produktivitätswerkzeuge sind in der Regel abgedeckt.
  
• Berufliche Entwicklung und Bildung - Ausgaben für die Verbesserung Ihrer Affiliate-Marketing-Kenntnisse sind in der Regel absetzbar. Online-Kurse, Seminare für digitales Marketing oder Zertifizierungen in relevanten Bereichen können abgesetzt werden.

Um diese Abzüge geltend machen zu können, müssen Sie detaillierte Aufzeichnungen und Belege aufbewahren. Außerdem ist es wichtig, dass diese Ausgaben mit Ihrem Einkommen in Verbindung gebracht werden können. Partnermarketing-Geschäft.

Geschätzte Steuerzahlungen

Als Affiliate-Vermarkter gelten Sie in der Regel als Selbständiger und sind daher für die Zahlung Ihrer eigenen Steuern während des Jahres verantwortlich. An dieser Stelle kommen die geschätzten Steuern ins Spiel.

Warum geschätzte Steuern benötigt werden

Das US-amerikanische Steuersystem ist ein "Pay as you go"-System. Wenn Sie ein Angestellter sind, behält Ihr Arbeitgeber von jedem Gehaltsscheck Steuern ein. Als selbständiger Affiliate-Vermarkter müssen Sie dies selbst tun, da Sie Ihr eigener Chef sind.

Wenn Sie erwarten, dass Sie jährlich mehr als $1.000 Steuern zahlen müssen, sind Sie in der Regel verpflichtet, eine Steuerschätzung abzugeben. Viele Affiliate-Vermarkter finden, dass geschätzte Steuerzahlungen ihre Belastung verringern, da sie nicht jedes Jahr eine Pauschalzahlung leisten müssen.

Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Berechnung und Zahlung vierteljährlicher Steuern:

1. Schätzen Sie Ihr Jahreseinkommen. Schätzen Sie auf der Grundlage Ihrer bisherigen Einkünfte und der Prognosen für den Rest des Jahres Ihr gesamtes Jahreseinkommen.
   
2. Berechnen Sie Ihre geschätzte Steuer. Verwenden Sie das Formular 1040-ES, um Ihre geschätzte Steuer zu berechnen, einschließlich der Steuer auf selbständige Erwerbstätigkeit und der Einkommensteuer.
   
3. Bestimmen Sie Ihre vierteljährlichen Zahlungen. Teilen Sie Ihre geschätzte Jahressteuer durch 4, um Ihren vierteljährlichen Zahlungsbetrag zu erhalten.
   
4. Markieren Sie die Zahlungsfristen. Die vierteljährlichen Steuern sind am 15. April, 15. Juni, 15. September und 15. Januar des nächsten Steuerjahres fällig.
   
5. Nehmen Sie Ihre Zahlungen vor. Sie können online über die IRS-Website, telefonisch oder per Post unter Verwendung der Belege im Formular 1040-ES bezahlen.
   
6. Aufzeichnungen führen. Bewahren Sie eine Kopie aller Ihrer Zahlungen für Ihre Steuerunterlagen auf.
   
7. Nach Bedarf anpassen. Wenn sich Ihr Einkommen im Laufe des Jahres erheblich ändert, sollten Sie Ihre geschätzten Steuern neu berechnen und Ihre Zahlungen entsprechend anpassen.

Wie immer handelt es sich um allgemeine Richtlinien. Ihre Situation kann anders sein, und es ist immer eine gute Idee, einen Steuerexperten zu konsultieren, besonders wenn Sie zum ersten Mal Ihre geschätzten Steuerzahlungen einrichten. Auf diese Weise vermeiden Sie Überraschungen bei der Steuererklärung und sorgen dafür, dass Ihr Affiliate-Marketing-Unternehmen beim Finanzamt einen guten Ruf genießt.

Bewährte Praktiken zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Das Führen von Aufzeichnungen ist die Grundlage für ein finanziell gesundes Affiliate-Marketing-Geschäft. Es macht nicht nur die Steuersaison weniger stressig, sondern gibt Ihnen auch wertvolle Einblicke in Ihr Unternehmen. Wenn Sie genaue Aufzeichnungen führen, können Sie alle Einkommensansprüche und alle Abzüge, für die Sie in Frage kommen, melden und sehen, wo Sie stehen.

Eine gute Buchführung ist Ihre beste Verteidigung im Falle einer Prüfung. Bewahren Sie alle 1099er-Bescheinigungen von Partnerprogrammen auf, bewahren Sie Quittungen für alle geschäftlichen Ausgaben auf (egal wie gering sie sind) und führen Sie ein Fahrtenbuch, wenn Sie Ihr Fahrzeug geschäftlich nutzen. Vergessen Sie nicht, die Ausgaben für Geschäftsessen und Bewirtung mit Datum und Zweck zu dokumentieren.

Was die Aufbewahrung betrifft, so gilt die allgemeine Regel, dass die Unterlagen mindestens 3 Jahre ab dem Datum der Abgabe der Steuererklärung oder 2 Jahre ab dem Datum der Steuerzahlung aufbewahrt werden müssen. Mit dieser Strategie sind Sie für den Fall künftiger Fragen oder Prüfungen gewappnet.

Denken Sie daran: Der Schlüssel zu einer guten Buchführung ist Beständigkeit. Wählen Sie ein System, das für Sie funktioniert, und bleiben Sie das ganze Jahr über dabei. Auf diese Weise sind Sie nicht nur für die Steuer vorbereitet, sondern gewinnen auch wertvolle Erkenntnisse, um Ihre Einnahmen aus dem Affiliate-Marketing zu steigern. 

Vermeiden Sie häufige Steuerfehler

Wenn Sie möchten, dass Ihre Affiliate-Marketing-Strategie so reibungslos wie möglich abläuft, ist es am besten, wenn Sie viele der üblichen Fallstricke vermeiden. Hier finden Sie eine Sammlung häufiger Steuerfehler und was Sie stattdessen tun sollten. 

Nicht angegebenes Einkommen

Wenn Sie nicht alle Einkünfte melden, können Sie großen Ärger bekommen, einschließlich Strafen und Prüfungen. Um dies zu vermeiden, sollten Sie Aufzeichnungen über alle Ihre Einkünfte führen, auch über kleinere Partnerprogramme. Vergleichen Sie mit den 1099-Formularen, aber denken Sie daran, dass Sie alle Einkünfte melden müssen, auch wenn Sie keine 1099 erhalten.

Verpasste Abzüge

Lassen Sie kein Geld auf dem Tisch liegen, indem Sie zulässige Abzüge übersehen. Einige häufig vergessene Abzugsmöglichkeiten sind Ausgaben für das häusliche Arbeitszimmer, der geschäftliche Teil von Internet- und Telefonrechnungen, Kosten für berufliche Weiterbildung, Bankgebühren für Geschäftskonten, die Abschreibung von Geräten und die Krankenversicherung für Selbstständige. Profi-Tipp: Führen Sie das ganze Jahr über eine Liste mit möglichen Abzügen, damit Sie bei der Steuererklärung nichts vergessen.

Nichtzahlung der geschätzten Steuern

Wenn Sie keine geschätzten Steuern zahlen, können Sie bestraft werden. Lassen Sie sich daher an die vierteljährlichen Zahlungstermine erinnern und legen Sie regelmäßig einen Teil Ihres Einkommens für Steuern zurück. Erwägen Sie die Eröffnung eines separaten Sparkontos für Steuerzahlungen, damit Sie den Überblick behalten und bei Bedarf über das Geld verfügen können.

Falsche Klassifizierung von Einkommen

Die Vermischung von privaten und geschäftlichen Ausgaben kann zu einem steuerlichen Desaster führen. Führen Sie getrennte Bankkonten und Kreditkarten für die geschäftliche Nutzung, damit Sie private und geschäftliche Ausgaben klar voneinander trennen können. Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie eine Ausgabe einordnen sollen, wenden Sie sich an einen Steuerberater.

Nicht sorgfältige Prüfung der Steuererklärungen

Kleine Fehler können zu Betriebsprüfungen oder zu hohen Steuerzahlungen führen. Bevor Sie Ihre Steuererklärung einreichen, überprüfen Sie alle Angaben auf ihre Richtigkeit und stellen Sie sicher, dass alle Einkommensquellen, auch die passiven, aufgeführt und alle Abzüge korrekt kategorisiert sind. Um Fehler zu vermeiden, sollten Sie eine Steuersoftware oder einen Profi hinzuziehen, vor allem, wenn Ihre Steuersituation kompliziert ist.

Wenn Sie diese Fehler kennen und Maßnahmen ergreifen, um sie zu vermeiden, können Sie die Steuersaison gut überstehen und Ihr Unternehmen in guter Verfassung halten.

Abschließende Überlegungen

Mit dem Wachstum Ihres Affiliate-Marketing-Geschäfts wächst auch die Komplexität Ihrer steuerlichen Situation. Dieser Leitfaden ist zwar eine gute Grundlage, aber es wird eine Zeit kommen, in der professionelle Hilfe von unschätzbarem Wert ist.

Ein Steuerfachmann oder Buchhalter kann Sie persönlich beraten, Ihre Steuerersparnisse optimieren und sicherstellen, dass Sie die sich ändernden Vorschriften einhalten. Ziehen Sie die Hilfe eines Experten in Betracht, wenn Sie ein schnelles Einkommenswachstum verzeichnen, ins Ausland gehen oder sich mit den Steuern überfordert fühlen.

Das Verstehen und Verwalten von Steuern ist Teil Ihres Erfolgs als Affiliate-Vermarkter. Bleiben Sie proaktiv, indem Sie sich über Steuergesetze informieren, Aufzeichnungen führen und sich an Änderungen anpassen. Wenn Sie Ihre Steuern wie den Rest Ihres Unternehmens behandeln, wird es viel einfacher sein, sie zu handhaben und Ihren Affiliate-Marketingplan auf die nächste Stufe zu bringen.

Dieser Beitrag wurde als Gastbeitrag verfasst von Said Balkhiein erfahrener Unternehmer und Gründer von WPBeginner, der größten kostenlosen WordPress-Ressourcen-Website.

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